Prevención de lavado de activos · PLA/FT
Tu sistema de prevención de lavado de activos, gestionado de principio a fin.
HayUp Compliance califica a tu oficial, diseña el sistema de prevención y presenta los reportes ante la UAFE dentro de los plazos legales. Una obligación normativa compleja, convertida en un servicio simple, gestionado y sin sorpresas.
-
Prevención
de riesgos -
Cumplimiento
normativo -
Gestión y
monitoreo
El marco legal y la obligación
Cumplir no es opcional.
Nosotros lo hacemos simple.
¿Qué es el Oficial de Cumplimiento?
El funcionario responsable de vigilar tu sistema de prevención y ser el enlace oficial con la UAFE.
Perfil
Funcionario de nivel gerencial, con formación aprobada y sin conflicto de interés.
Rol
Vigila el sistema de prevención y es el enlace formal con la UAFE y el organismo de control.
Alcance
Titular y, según el caso, suplente. Su cambio o salida debe comunicarse de inmediato a la UAFE.
Marco legal en Ecuador
Regulado por la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y los estándares del GAFI.
UAFE
Unidad de Análisis Financiero y Económico. Registra al sujeto obligado y al oficial, emite el código habilitante y recibe los reportes (RESU, ROS, RIA).
SUPERCIAS · SEPS · SB
Según el sector, la Superintendencia de Compañías, de Economía Popular y Solidaria o de Bancos califica al oficial y supervisa el cumplimiento.
¿Tu empresa es sujeto obligado?
Según el Art. 28 de la Ley, estas actividades están obligadas a reportar (además del sector financiero, regulado aparte):
- Promoción, inversión e intermediación inmobiliaria y construcción.
- Comercialización de vehículos, maquinaria y embarcaciones.
- Comerciantes de metales o piedras preciosas.
- Fundaciones, ONG y organizaciones políticas.
- Notarios y registradores de la propiedad o mercantiles.
- Abogados y contadores, en ciertas transacciones para sus clientes.
- Proveedores de servicios societarios y fiduciarios.
- Otras actividades reguladas por la ley — consúltanos tu caso.
¿No estás seguro si tu empresa aplica? Revisá el listado oficial de la UAFE — consulta más aquí →
Qué pasa si no cumples
Sanciones administrativas
Impuestas por el organismo de control ante incumplimientos o retrasos.
Responsabilidad penal
Posible responsabilidad penal tanto del oficial como del representante legal.
Riesgo reputacional
Daño a la imagen y continuidad del negocio frente a clientes, bancos y autoridades.
Cómo trabajamos
Nuestro servicio,
de principio a fin.
Nuestro proceso en 4 fases
Coordinamos toda la gestión de principio a fin. Tú provees documentación y designación; nosotros ejecutamos el resto.
Preparación y registro inicial
Creación de correos y usuarios · solicitud del curso obligatorio y certificado de homónimos.
Designación y documentación
Acta y nombramiento del oficial · declaración jurada · recolección de documentación.
Calificación ante el ente de control
Carga del expediente completo · obtención de la resolución de calificación.
Registro y habilitación UAFE
Envío de información al sistema (~5 días) · entrega de código y credenciales.
Qué documentos necesitamos de ti
Del oficial designado
- Hoja de vida y copia de cédula.
- Título de tercer nivel en Derecho, Contabilidad/Auditoría o carreras afines a Finanzas/Administración (si lo posee).
De la empresa
- Copia del RUC de la empresa.
- Otros permisos según la actividad.
Reportes y plazos que gestionamos por ti
| Reporte | Plazo |
|---|---|
| RESU | Mensual |
| ROS | Mensual |
| RIA | 3 días laborables desde que el ente lo solicita |
| Plan Anual de Trabajo | Anual |
| Informe Anual de Cumplimiento | Anual |
| Plan de Capacitación | Anual |
| Manual de Cumplimiento | 1 mes desde que se consigue el código de registro |
Inversión y siguientes pasos
Una inversión simple
para una obligación compleja.
Plan de cumplimiento
Servicio Oficial de Cumplimiento
Servicio desde $240
Oficial gestionado, sistema de prevención, monitoreo y reportes a la UAFE. Todo incluido. El valor final depende del nivel de transacciones promedio que maneje tu empresa mensualmente.
Agenda una cita y cotiza tu caso¿Por qué HayUp Compliance?
Más que consultoría,
somos tu aliado.
Equipo especializado
Profesionales enfocados en PLA/FT y cumplimiento normativo, no un servicio genérico de asesoría.
Cero carga operativa
Nosotros ejecutamos el trámite, la operación y los reportes; tú te enfocas en tu negocio.
Plazos siempre cumplidos
Monitoreo activo de fechas legales para evitar observaciones y sanciones por retrasos.
Acompañamiento continuo
No es un trámite puntual: te acompañamos mes a mes durante toda la relación.
Siguientes pasos
Empezar es
más simple de lo que crees.
Llamada de diagnóstico
Revisamos la actividad de tu empresa y confirmamos el alcance.
Envío de documentación
Nos compartes los datos del oficial y de la empresa.
Inicio del proceso
Comenzamos la gestión ante el ente de control y la UAFE.
¿Listo para empezar?
Cuéntanos
tu caso.
Te respondemos en menos de 24 horas.
Con total confidencialidad.